Principe :
les mensualités et le coût du crédit (intérêts cumulés) sont calculés dès la signature du contrat en prenant en compte un taux fixé dès l'origine et pour toute la durée du prêt.
Ainsi, chaque mois, l'emprunteur verse la même somme afin de rembourser une partie du capital et des intérêts.

Exemple :
Emprunt de 100 000 € sur 10 ans au taux fixe de 4,5% plus 0,5% d'assurance.

Principe :
le coût du crédit (intérêts cumulés) et les mensualités sont revisés selon les modalités du contrat en prenant en compte un taux indexé sur un indice de référence.
Ainsi, périodiquement, la mensualité dûe par l'emprunteur est corrigée à la hausse ou à la baisse selon les fluctuations de l'indice de base.

Exemple :
Emprunt de 100 000 € sur 10 ans au taux de 3,5% révisé à 4,2% (an 3), à 5,3% (an 5), à 4,6% (an 8), plus 0,5% d'assurance.

Principe :
A l'inverse du crédit amortissable, le capital ne se rembourse pas au fur et à mesure des échéances, mais au terme du contrat.
Ainsi, chaque mois, l'emprunteur ne verse que des intérêts au créancier pendant toute la durée du prêt, excepté à la dernière échéance où il rembourse la totalité du capital en une seule fois.

Exemple :
Emprunt in fine de 100 000 € sur 10 ans au taux fixe de 5% plus 0,5% d'assurance.